Naše pravidla AML a ověření totožnosti

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Pinup Casino řešíme prevenci praní peněz a ověřování hráčů. Pravidla platí pro každého bez výjimky a jejich dodržování je podmínkou našeho provozu.

Závazek Pinup Casino v oblasti AML

Casino provozuje od roku 2016 společnost Carletta N.V. pod licencí Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) s evidenčním číslem 8048/JAZ2017-0003. Podmínky této licence nám ukládají aktivně předcházet praní špinavých peněz i financování terorismu, a tyto povinnosti plníme v plném rozsahu.

Naše konkrétní opatření zahrnují identifikaci každého hráče před výběrem, průběžný monitoring vkladů a výběrů, hlášení podezřelých transakcí příslušnému finančnímu úřadu a pravidelná školení zaměstnanců. Hazardní prostředí bez těchto kontrol by umožňovalo zakrývat původ peněz, a proto považujeme prevenci za nedílnou součást provozu, nikoli za formální dodržování předpisů.

Kdy ověřujeme vaši totožnost

Ověření provádíme ve třech situacích: při registraci kontrolujeme údaje a plnoletost, před prvním výběrem na vás čeká úplné ověření dokumenty a dodatečně vždy, když objem transakcí nebo chování účtu vyvolá rizikový signál. Bez úplného ověření neprovádíme žádný výběr.

• Úřední doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz nebo cestovní pas)
• Selfie s dokladem totožnosti, případně krátké video podle pokynů našeho týmu
• Potvrzení adresy ne starší než 3 měsíce (účet za energie nebo výpis z bankovního účtu)
• Doklad vlastnictví platební metody (fotografie karty se zakrytými středními číslicemi či výpis z peněženky)

Jak probíhá samotné ověření

Celý proces standardně dokončíme do 72 hodin od doručení kompletních podkladů. Dokumenty nahráváte výhradně přes zabezpečený formulář ve svém profilu, nikdy je neposílejte e-mailem ani do živého chatu.

• Nahrajete dokumenty v sekci Dokumenty ve svém profilu
• Systém automaticky zkontroluje čitelnost a formát souborů
• Náš verifikační tým podklady ručně prověří
• Výsledek vám oznámíme e-mailem a notifikací v účtu

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané soubory šifrujeme při přenosu i v úložišti a přístup k nim má jen omezený okruh pracovníků verifikačního oddělení. Vaše podklady nikdy nepředáváme třetím stranám, jedinou výjimkou jsou zákonné požadavky regulačních orgánů a policie.

Doložte nám zdroj financí

Pokud objem nebo vzorec vašich vkladů neodpovídá obvyklému hernímu profilu, můžeme vás požádat o dložení zdroje financí. Jde o standardní povinnost vyplývající z naší licence, nikoli o podezření namířené proti vám.

K dložení poslouží výplatní pásky, daňové přiznání, výpisy z účtu, prodejní smlouvy nebo jiné věrohodné podklady. Do potvrzení zdroje výběry pozastavíme a po úspěšném ověření je uvolníme bez dalších podmínek.

Monitoring vkladů a výběrů

Každá transakce prochází automatizovanou kontrolou. Sledujeme rozdělování částek pod reportovací prahy, rychlé střídání vkladů a výběrů bez herní aktivity i platby třetích osob, které na našem webu nepovolujeme.

Výběry posíláme zpět na stejnou platební metodu, ze které byl vklad použit, a ve stejné měně. Výjimku připouštíme jen tehdy, když daný systém vratnou platbu technicky neumožňuje.

Důsledky chybějících dokumentů

Nedoložíte li dokumenty ve lhůtě uvedené v naší výzvě, obvykle do 30 dní, pozastavíme výběry i změnu platebních metod. Hra se stávajícím zůstatkem v této fázi zůstává dostupná.

Po opakovaném neúspěšném ověření nebo při zjištění padělaných podkladů účet zablokujeme. Ověřený zůstatek vrátíme na původní vkladní metodu a případ předáme licenčnímu orgánu a příslušným úřadům. Stejně přísně řešíme i provoz více účtů na jednu osobu.

Uchováváme dokumenty pět let

Ověřovací podklady a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, tedy od zrušení vašeho účtu. Ukládá nám to podmínka licence Curaçao eGaming a umožňuje orgánům dodatečnou kontrolu proběhlých transakcí.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Kdykoliv máte právo si vyžádat výpis údajů, které o vás vedeme; vyřídíme ho na adrese [email protected].

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání kompletních podkladů přes zabezpečený formulář ve vašem profilu.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Tímto dokladem potvrzujeme, že vybraná platební metoda skutečně patří vám a nejde o platbu třetí osoby, kterou naše pravidla zakazují.

Musím doložit zdroj financí u každého výběru?

Nikoli. O zdroj financí žádáme jen tehdy, když objem nebo vzorec vašich vkladů vyvolá rizikový signál podle naší AML politiky.

Co se stane, když dokumenty nedoložím?

Ve lhůtě obvykle 30 dní pozastavíme výběry a změnu platebních metod. Podklady nedoložíte ani poté, účet zablokujeme a případ předáme úřadům.